ファミリーファンド
子ファンドと親ファンド
株式と公社債のメリットを取り入れたＲＲ３のユニット型株式投信は、期間は5年満期です。株式型と国債型があり、株式型は株式組み入れ率を70％まで、国債型は株式を50％まで組み入れます。
株式投信の原点となったファンドで毎月募集を行い、定時定型と呼ばれています。運用スタイルを変えないファンドなので超低金利が続く中で国債型は激減しました。
継続的に設定されるファンドは「子ファンド」といい、「親ファンド」に子ファンドの資金が集められて1本の投信として運用されます。親ファンドが購入した株や債券が値上がりすれば、子ファンドの基準価格も上がる仕組みになっています。
大きな資金で運用できる
ファミリーファンドのメリットは、毎月の設定額が少なくても合同で運用するため、ファミリーとして大きな資金で運用できることです。
基準価格が元本を上回った場合、その範囲内で利益が分配されます。また基準価格が下回れば、公社債での運用で得た利息や株の配当金の範囲内で分配します。これまでの株価低迷で運用資産の残高は落ち込んでいますが、株式市場の活況が続けば、また見直されることでしょう。
ファミリーファンドの変形に、スポット型の株式投信があります。名前は単発的ですが、毎月シリーズで募集されるユニット型の株式ファンドです。運用はテーマごとに、優良株、成長株、割安株、欧州株、国際株などと名づけられています。